交通銀行淮北分行開展2022年養(yǎng)老領域防范非法集資專項整治工作

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      根據監(jiān)管機構和上級行關于組織開展銀行業(yè)保險業(yè)養(yǎng)老領域非法集資專項整治工作安排，落實打擊整治養(yǎng)老領域詐騙專項整治工作部署，交通銀行淮北分行認真組織開展了養(yǎng)老領域非法集資專項整治工作。


      該行高度重視此次專項整治工作，加強組織領導。為確保本次養(yǎng)老領域防范非法集資專項整治工作有序、高效的進行，專項整治工作在該行防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙工作領導小組組織下開展，壓實相關部門責任，增強專項整治效果。


      該行對涉嫌養(yǎng)老領域非法集資進行全面排查。將養(yǎng)老領域非法集資風險作為今年非法集資常態(tài)化風險排查整治的重點領域之一， 密切關注提供“養(yǎng)老服務”、投資“養(yǎng)老項目”、銷售“養(yǎng)老產品”、宣稱“以房養(yǎng)老”、開展“養(yǎng)老幫扶”等方式的非法集資活動。加強對資金異常流動情況和其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作，深入排查養(yǎng)老領域非法集資風險。一方面，對客戶涉嫌非法集資進行全面排查。一是組織各支行結合賬戶年檢開展對公賬戶資金交易情況監(jiān)測；二是按照斷卡行動的各項要求及異常賬戶（錢包）專項治理工作對個人客戶開展持續(xù)監(jiān)測，加強對資金異常流動情況和其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。另一方面，對員工涉嫌參與非法集資活動進行排查。結合正在開展的“內控合規(guī)建設年”、“內控案防專項治理”工作，通過調取資料、側面了解、開展談話、現場檢查等方式和日常工作中發(fā)現的員工異常行為開展非法集資排查。


      該行積極開展形式多樣的宣傳活動，增強人民群眾特別是老年人法治意識和識騙防騙能力，增進全社會對打擊整治養(yǎng)老詐騙的理解和支持，進一步形成養(yǎng)老詐騙“人人喊打”的社會氛圍。以經營網點為宣傳“前沿陣地”，在營業(yè)網點門頭LED顯示屏上反復滾動播放以“守住錢袋子·護好幸福家”為主題的防范非法集資宣傳標語，同時通過在營業(yè)大廳內擺放宣傳海報、發(fā)放宣傳資料、接受客戶咨詢等方式，提醒客戶特別是老年群體在日常生活中防范風險，提升社會公眾的防范非法集資意識，做到業(yè)務宣傳與金融宣教有機結合。網點宣傳共發(fā)放各種宣傳折頁150余份，受教育群眾近150人。同時開展防范非法集資戶外宣傳活動，借助濉溪支行遷址開業(yè)契機，借助業(yè)務外拓時開展養(yǎng)老領域非法集資宣傳，進社區(qū)、進廣場、進公園等，通過橫幅標語宣傳、宣傳折頁發(fā)放等方式進行宣傳,不斷提高老年人防非能力。此外還對員工開展警示教育，強化員工行為管理，嚴防從業(yè)人員參與非法集資；分行不斷加強防范非法集資的內部培訓，通過組織開展培訓學習、郵箱和內網發(fā)布公告等形式，樹立全員防范和遠離非法集資的風險意識，提高分行業(yè)務人員對涉嫌非法集資可疑交易的敏感度和辨識能力。


      交通銀行淮北分行有關負責人表示，將持續(xù)開展非法集資風險領域排查，落實養(yǎng)老領域非法集資整治工作，切實履行金融機構防范非法集資工作職責，提升公眾金融安全意識，使社會公眾認識到防范非法集資的緊迫性和必要性，營造良好的防范非法集資社會環(huán)境。